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自社データを連携する
銀行取引明細書、帳簿、請求書、給与総額、KPI、書類など自社の数値をEnemoAiに連携すると、回答に活用されます。早期警告付きの資金繰り予測を毎日受け取ることもできます。
対象
データの連携・削除とキーの管理はオーナーと管理者が行います。事業内の全員が、そのデータを使った質問をし、予測と警告を確認できます。
事前に必要なもの
- データの連携には、オーナーまたは管理者の役割が必要です。
- 毎日の予測と警告には、モニタリングが有効であること（最初の1か月は無料、その後は月額$550のサブスクリプションに含まれます）。
手順
アカウント → 自社データを開きます。このグループは最初は閉じています。矢印で開いてください。EnemoAiは連携されたデータを読み取るだけです。資金を移動したり口座を操作したりすることはなく、データは貴社の中にとどめ、他社のためやAIモデルの学習に使うことは一切ありません。
ファイルをインポートする。ファイルの内容を選び、ファイルを選択します。銀行やカードの明細書は、OFXまたはQFX形式（銀行のQuicken・QuickBooks用ダウンロード）が最適です。EnemoAiが口座、残高、すべての取引を読み取り、同じ明細書を再度インポートしても重複しません。CSV形式で保存したスプレッドシートにも対応しています。各項目に対応する列を選び（EnemoAiが候補を提案します）、インポートを選択します。問題のある行は行番号付きで一覧表示され、それ以外は保存されます。PDF形式の明細書は確実に読み取れないため、代わりにOFX、QFX、CSV形式でダウンロードしてください。
または、キーで自社システムと連携する。データAPIキーでキーに名前を付け（例：「QuickBooks連携」）、送信を許可するデータの種類をチェックして、キーを作成を選択します。EnemoAiがWorkPairでの確認を求めたあと、キーを一度だけ表示するので、自社システムにコピーしてください。設定担当者向けの資料はデータAPIリファレンスです。キーの使用はすべてセキュリティログに記録され、無効化すればただちに停止します。
給与は給与計算期間ごとの総額のみを受け付け、従業員個人の給与額や個人情報は一切受け付けません。顧客と仕入先は事業者に限ります。口座番号は下4桁のみを保持します。
質問する。以後の質問では、公的記録と並べて自社の数値も活用し、自社データとして取得元とともに引用します。回答では、どの数値が自社のもので、どれが他社のものかを明示します。料金は通常どおりです。モードの標準料金を超える作業が必要な場合は、先に料金が表示され、承認した場合にのみ実行されます。
自社のデータを監視するでリアルタイム監視をオンにし（モニタリングが必要）、警告を受けたい最低資金ラインを設定します。
13週間の資金繰り予測
EnemoAiは毎日、そして新しいデータが届くたびに、銀行残高を1週ずつ先へ予測します。請求書は顧客ごとの支払い傾向に、支払請求書は支払期日に、給与とローン返済はそれぞれの周期に合わせて反映し、取引履歴から見つけた定期的な支払いと、それ以外の平均も加味します。各週末の資金残高が予測範囲（下限〜上限）とともに表示され、この予測の作成方法ではすべての前提条件を確認できます。
資金が尽きる、または最低資金ラインを下回るおそれがあるとき、売掛金のうち延滞分や特定の顧客への依存が大きすぎるとき、特定の仕入先への支出が偏りすぎているとき、財務制限条項に抵触した、または抵触しそうなときに警告します。EnemoAiはさらに、顧客、仕入先、銀行、借入先を、破産裁判所、FDICの破綻情報、制裁、リコール、司法省の発表と照合します。名称が似ているだけの場合は、まずこの企業ですまたは別の企業ですの選択を求めます。重大な警告はメールでお送りし、朝のブリーフィングにも掲載します。
これらは自社データに基づく推計です。精度と鮮度は連携したデータ次第であり、会計上または投資上の助言ではありません。
その後の流れ
データは、アカウントが有効な間保持されます。オーナーと管理者は、1回分のインポートとそれによって取り込まれたデータをまとめて削除することも、（WorkPairで確認したうえで）事業データをすべて一度に削除することもできます。アカウントを解約すると、キーも含めすべて削除されます。オーナーと管理者のデータのダウンロードには、事業データも含まれます。
よくある問題
- 切り替えスイッチがグレー表示になっている
- リアルタイム監視には、モニタリングが有効である必要があります。ウォッチリストから開始してください（最初の1か月は無料）。
- 自社システムで401エラーになる
- キーが無効化されたか、入力を誤っています。新しいキーを作成してください。キーは一度しか表示されません。
- 自社システムで403エラーになる
- キーに、そのデータの種類を送信する権限がありません。その種類を含むキーを作成してください。
- 給与ファイルが受け付けられなかった
- 氏名、ID、給与単価を含めず、給与計算期間ごとの総額を送信してください。部門ごとの総額は、3人以上の部門に限ります。